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两会·建言

在防范风险的前提下推动市场创新

文章来源:中国黄金网撰写时间:2018-03-05作者:


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  自2002年上海黄金交易所正式开业、黄金自由买卖市场化以来,中国已连续5年成为世界第一黄金消费国。

  随着人们生活水平和个人财富的提高,黄金越来越成为投资理财和抗通胀的重要选择,截至2017年底,中国民间的黄金储备已近万吨。

  展望未来,在“一带一路”加强世界互联互通的同时,我国将以更加自信的姿态进一步敞开国门,构建开放型经济,也将有更多黄金企业走向充满机遇的国际市场。

  我们相信,黄金将再一次展现它独有的魅力,为“一带一路”倡议注入新的内涵,为推进人民币国际化发挥重要的作用, 中国黄金市场也将借此迎来一个全新发展的“春天”。

 

从左至右:王立新、邓星梅、王振昊、刘鑫、刘英、高军、盛相中、柳宇宁、郭敏、周海滨。制图/孔钊

 

  世界黄金协会中国区董事总经理 王立新

  巩固中国黄金市场结构及现有成就并发挥更大影响

  面对全球黄金市场15年来的巨大变革,中国黄金市场也发生了根本的变化,并取得了举世瞩目的巨大成就,已经连续几年蝉联全球黄金生产量和消费量的首位。而进入数字化时代,我们在互联网黄金销售方面的举措更是在全球一骑绝尘,占据领先的位置。

  如何进一步加强中国黄金市场的发展,我们认为巩固市场结构和取得的成就并扩大参与范围这两方面的措施,会有利于进一步强化中国黄金市场的地位。

  巩固市场结构指的是实现现货市场、期货市场及银行间市场的进一步合作;扩大中国黄金市场可交易产品的范围;当然,加强国内外行业联系、统一标准、并逐渐成为国际黄金市场不可分割的一部分,也是重要的因素。

  扩大参与范围方面,我们建议尽快允许更多相关的机构投资者进入黄金市场;同时,要加强中国黄金市场的国际准入,吸引更多国外的资金参与中国的黄金市场发展。

  在此基础上,我们建议中国黄金从业者和市场监管者可以考虑以下几点:第一,如何通过收集、遴选与发布黄金相关的统计数据,有效监管市场活动,提高黄金市场透明度;第二,如何保证黄金市场及其从业人员的公平和诚信;第三,改善黄金市场基础设施,有助于记录交易数据、拓宽准入渠道及限制市场风险;第四,鼓励更广泛的群体参与黄金交易,消除准入壁垒;针对市场出现的新变化和风险,政策部门及时研究并出台相关规定进一步保障投资者和消费者权益。

  同时,我们呼吁国家注重黄金行业的政策方面的扶持,例如基于黄金的特殊属性,给予相关的税收政策支持;在“互联网+黄金”的发展上,相关监管机构也应该顺应趋势,采取支持的态度,在防范风险的前提下促进金饰及黄金投资领域的不断创新, 为已经全球领先的互联网黄金行业提供更好、更大的发展空间。

 

  中国民生银行金融市场部副总经理 邓星梅

  严格互联网黄金业务准入门槛

  改革开放40年来,中国黄金事业在监管部门的指导下从早期的曲折艰辛,到最终凤凰涅槃、走向世界,每一步都充满了荆棘,都为配合实体经济发展与国内外形势需要提供了重要支持与帮助。

  当下,我国商业银行提供黄金产品及服务需要一些政策支持:一是政策保障黄金进口业务发展,黄金作为一种特殊媒介,兼具货币属性与商品属性,是国家主权货币的信用背书,亦是重要的战略储备,商业银行作为黄金进口业务的重要企业,建议在进口业务的海关申报、口岸开放、额度管理等方面给予政策支持与保障。二是严格互联网黄金业务准入门槛。部分机构未经获取业务牌照,通过互联网开展黄金交易、融资、理财等业务,扰乱了黄金市场的正常秩序;对互联网黄金业务严格采取准入制度,不仅维护了投资者合法权益,同时降低了金融市场的系统性风险。

 

  招商银行总行金融市场部 王振昊

  抓住历史机遇,着力打造黄金存储银行

  我国黄金市场开放到现在十几年,不论国家的黄金储备,还是民间黄金投资消费,每年都在稳步增加。如何在新时代环境下盘活并发挥出黄金最大的使用价值,是我们业界人员当前亟待考虑的问题,也是国家政策层面如何支持、鼓励行业转型创新的战略问题。

  黄金不记名的管理方式,决定了它集中管理的难度,但民间百姓黄金财富的积累,优化黄金资源配置,要求黄金实物增值的巨大运作诉求,已到了要求我国业界人员认清形势、敢于迈步的关键时刻。因势而变,顺势而为是改变当前黄金实物回购变现传统困局模式的大好机遇。银企强强联合,跨界运营,优势互补,将百姓手中非标黄金实物转为银行账户标准黄金,效仿银行业“现金—存款—现金”传统生态的行业良性循环模式,让黄金实体企业持续有“金”之炊,银行黄金实物业务经久不衰,唯有借力国家政策,打造黄金存储银行。

 

  中国邮政储蓄银行个人金融部总经理 刘鑫

  着力推动传统文化的创造性转化与创新性发展

  党的十九大报告指出,文化自信是一个国家、一个民族发展中更基本、更深沉、更持久的力量。近年来,邮储银行结合自身百年邮政背景,打造了一系列蕴含优秀中国传统文化的贵金属产品。

  新时代,如何让产品在弘扬传统文化的同时焕发新的光华,是当前银行贵金属业务发展所要思考的问题。这就需要大家共同努力,着力推动传统文化的创造性转化与创新性发展。

 

  中国人民大学重阳金融研究院研究员 刘英

  对走向世界的人民币和黄金充满无限期待

  从国际形势看,世界经济已步入全面复苏的轨道,黄金产销都趋于活跃。美联储加息和缩表所带来的负面溢出效应会影响弱势美元,进而影响黄金价格,黄金则会发挥稳定器作用。

  从国内发展看,今年正值改革开放40周年,也是贯彻落实党的十九大精神的开局之年,人民对美好生活的向往同不平衡不充分的发展之间的矛盾成为当前社会的主要矛盾,在新时代决胜小康社会,对于黄金的消费及投资需求会越来越旺盛。

  在美联储加息缩表带来美元异动,给全球经济带来极大不确定性的同时,有包括欧洲央行在内的60多个国家将人民币作为官方储备货币。人民币加入SDR成为世界货币,大踏步走向世界的人民币和黄金让人们充满了无限期待。

 

  招金期货总经理 高军

  增强期货对黄金产业的服务功能

  要积极引导黄金产融结合,充分发挥金融业对黄金产业的服务功能,首先要注重加强风险防范,不断完善黄金市场交易规则和风险防范机制,密切关注非法黄金交易模式的演变,打击非法黄金交易,加强产业与上海期货交易所黄金期货的联通。

  其次,中国黄金定价体系仍有待完善,市场目前仍是以伦敦金或纽约金的报价为依据,未来需增强上海期货交易所黄金期货远期定价功能,提升我国在全球黄金市场上的定价话语权和影响力。

  再其次,推进黄金期货期权上市,黄金期货期权能够为黄金产业链相关企业提供更加精细化的风险管理工具,提高企业风险管理的灵活性,而且有利于我国在国际金融中心建设中提升黄金的国际定价权。

  希望国家加大对于上海期货交易所期货黄金品种的政策性支持,做精、做细、做优期货黄金品种,给予黄金产业与期货融合的政策性优惠,增强期货对黄金产业的服务功能,最终实现金融行业与实体经济的共同发展。

 

  浙江黄金宝投资股份有限公司董事长、金有金创始人 盛相中

  规范保护新兴市场领域

  传统黄金企业依托多年黄金市场运营经验,整合互联网技术带来的新模式及新消费体验已在帮助传统黄金产业转型、盘活民间黄金流动性方面初见成效,并联结起广泛的线下黄金门店,充分发挥大数据、物联网等新零售体系下的优势,逐步实现新互联网经济环境下的黄金投资、增值、流通及产业链的生态闭环发展。

  以黄金回租为重要环节的互联网黄金市场正在快速发展,黄金资产的管理规模也在快速增加。为更好地规范保护这一充满活力的新兴市场领域、充分保障黄金投资者和参与者的权益,行业内相关龙头企业已通过联席会等形式逐渐形成互相监督、彼此自律、互助合作的良性发展格局。但随着这万亿市场的唤醒与挖掘,仍然需要在监督协调及风险防范等方面来规范管理。

 

  经易金业有限责任公司副总经理 柳宇宁

  建立“互联网+”背景下的黄金综合服务平台

  “互联网+”作为推进黄金行业转型升级的重要举措之一,推动着互联网黄金市场日益繁荣。2017年初,工业和信息化部发布了《关于推进黄金行业转型升级的指导意见》,其中便提到了“完善黄金市场,加强风险防范,鼓励黄金金融产品创新,体现了政府对黄金金融产品创新的高度重视”。可以预见,黄金行业将出现更大一波整合行业产业链的互联网平台,即新一代金融综合服务商平台。

  金融综合服务商平台,就是在未来通过互联网技术+有形物理市场+黄金多重属性工具,整合分业监管金融服务运行下资源创新综合性金融服务,逐步形成“贸易商+经纪商+做市商+资管商+投资服务商”五位一体综合性交易金融服务商互联网大数据平台。也就是说,未来国内的投资平台,应该逐渐打造成“云金融互联网平台”,初期平台的建立模式可以效仿欧洲一些公司的技术,并发展为国内云金融互联网平台。

 

  广西黄金投资有限责任公司 董事长 郭敏

  积极开拓东盟黄金市场,推进“一带一路”互联互通

  东盟国家处于“一带一路”的陆海交汇地带,是中国推进“一带一路”建设的优先方向和重要伙伴。黄金的生产加工消费在东盟国家的悠久传统、中国作为全球最大的黄金生产国和消费国这两方面的因素,为这种思路提供了内外兼具的条件。

  首先,我们应该充分利用国内黄金企业生产冶炼的设备、技术优势,积极推进“走出去”战略,与东盟国家开展项目合作,实现“设施通”“贸易通”“技术通”;其次,充分发挥国内的黄金加工设计优势,为东盟国家消费者提供更高品质的黄金实物产品,以黄金为媒介,促进人民之间的文化认同和交流,实现“民心通”;再其次,推广上海黄金交易所国际板及上海金,吸引东盟国家客户参与交易、交割,扩大人民币定价的黄金交易国际影响力,以黄金为媒介推进人民币国际化,实现区域范围的“资金通”; 最后,加快我国与东盟地区黄金及黄金制品进出口政策、法律、流程的协调,在广西等沿境地区探索黄金进出口权限的开放,为黄金市场的建设和发展提供保障,实现“政策通”。

 

  厦门黄金投资有限公司董事长 周海滨

  将黄金货币化纳入金融监管范围

  黄金具有较高流动性、较小价格波动幅度的特点,又是规避系统性风险、对冲通胀的重要手段,黄金理应在未来各财富阶层的资产配置中拥有一定比例,然而目前这一比例的平均水平仅为0.2%,远低于欧美5%左右的配置水平,表明黄金等贵金属的需求市场还存在巨大的增量空间。

  因此,对于贵金属未来市场的发展,我们有三点看法:第一,利用“互联网+”手段,不但连接线上线下,还能综合发挥其商品和货币属性,是提高黄金流动性的有效手段,能够减少老百姓购买黄金及其饰品的顾虑;第二,丰富黄金市场供给侧的黄金产品,利用金融工具创新设计出与实物挂钩,且具有投资价值的黄金衍生产品,在提升家庭黄金资产配置水平的同时,创造投资收益;第三,在强调金融稳定,监管趋严的形势下,黄金的货币属性需要引起监管机构的重视,将黄金货币化行为纳入金融监管范围。

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